Asesores financieros

Algunos consejos para encontrar un buen asesor financiero.


Si quieres que un experto te asesore en tus inversiones recuerda que las personas que pueden prestar asesoramiento financiero necesitan tener un nivel de formación mínimo, además de formar parte de una de las sociedades que pueden prestar este servicio en España.

Uno de los principales ‘sellos’ que validan este nivel de formación es tener una de las certificaciones EFPA, que engloba ya a cerca de 30.000 profesionales del asesoramiento.

A continuación algunos consejos para elegir un asesor financiero:

  • Contacta con varios asesores, compara y elige al que menos hable (este consejo es estupendo)

  • Que no te hable sólo de rentabilidades, sino también de riesgo

  • Que hable en tu idioma, que no utilice casi tecnicismos

  • Cercanía, busca los que ofrezcan servicios cerca de ti. Y, si es online, que tenga máxima disponibilidad

  • Coste: que su fuente principal de ingresos sea el servicio que te presta y no las comisiones que le retrocedan

  • Que cuando pase algo gordo en el mercado, cuando haya nervios, sea proactivo y te llame para explicarte su visión y lo que está pasando

  • Asegurate de que trabaja en una de las empresas que pueden prestar servicios de asesoramiento en España y está formado. Por ejemplo, con la acreditación EFPA

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